綿陽(yáng)新聞網(wǎng)訊 近日，中國(guó)工商銀行綿陽(yáng)三臺(tái)蘆溪支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，成功幫助一名企業(yè)客戶(hù)識(shí)破一起冒充貸款機(jī)構(gòu)的電信詐騙，避免了潛在的資金損失。
據(jù)了解，某企業(yè)財(cái)務(wù)人員周女士在前往該行領(lǐng)取對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料時(shí)，向工作人員反映稱(chēng)，此前接到一個(gè)自稱(chēng)“與銀行合作的貸款機(jī)構(gòu)”的座機(jī)來(lái)電，對(duì)方聲稱(chēng)可為其公司辦理高額貸款，但需先通過(guò)“刷流水”提高貸款額度。因?qū)Σ僮骱弦?guī)性存疑，周女士特來(lái)銀行求證。
該行工作人員立即警覺(jué)，判斷此為典型的電信詐騙手段。他們向周女士詳細(xì)講解了詐騙常見(jiàn)套路，并明確強(qiáng)調(diào)：“銀行絕不會(huì)以‘刷流水’為由要求客戶(hù)配合貸款審批，此類(lèi)操作不僅違反監(jiān)管規(guī)定，還可能涉嫌洗錢(qián)，導(dǎo)致賬戶(hù)凍結(jié)或資金損失。”同時(shí)，工作人員還向周女士普及了對(duì)公賬戶(hù)安全使用規(guī)范，提醒其妥善保管網(wǎng)銀U盾、密碼等信息，切勿向他人泄露或配合異常交易。
此次事件中，該行員工憑借專(zhuān)業(yè)的反詐意識(shí)和及時(shí)干預(yù)，有效阻斷了詐騙風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，針對(duì)企業(yè)賬戶(hù)的電信詐騙手段不斷翻新，工行綿陽(yáng)三臺(tái)蘆溪支行嚴(yán)格落實(shí)反詐工作要求，通過(guò)員工培訓(xùn)、案例宣傳等方式提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，并在業(yè)務(wù)辦理中常態(tài)化開(kāi)展“一分鐘反詐宣傳”，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的反詐責(zé)任，為客戶(hù)資金安全筑牢防線(xiàn)。
中國(guó)工商銀行綿陽(yáng)三臺(tái)蘆溪支行提醒廣大企業(yè)客戶(hù)：辦理貸款務(wù)必通過(guò)正規(guī)渠道，切勿輕信“刷流水”“手續(xù)費(fèi)” 等非正規(guī)要求，如有疑問(wèn)應(yīng)及時(shí)向銀行核實(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
（李欣 涪江觀(guān)察記者 唐甜 文/圖）
編輯：郭成
